在金融監(jiān)管不斷強化、風險類型日益復雜的背景下，作為行業(yè)唯一具備“全面風險咨詢+IT系統(tǒng)建設(shè)+數(shù)據(jù)集市落地”整體實施能力的金融科技企業(yè)，神州信息全面風險管理平臺，再獲全國性股份制銀行認可，近期中標多家銀行全面風險建設(shè)項目。通過將人工智能技術(shù)應用于全面風險管理領(lǐng)域，賦能風險管控全流程，神州信息幫助銀行構(gòu)建智慧化全面風險管理能力，實現(xiàn)對類型風險管理的“一眼洞察”。
“直擊痛點，AI賦能全面風險管理破解難題
國內(nèi)風險管理領(lǐng)域主要面臨三大痛點：
一、風險管理工具分散，操作風險、信用風險、市場風險、國別風險等數(shù)據(jù)難以整合貫通，無法形成風險加總的統(tǒng)一視圖。
二、智能模型多依賴歷史數(shù)據(jù)和既定規(guī)則，應對復雜、動態(tài)的新型風險時靈活性不足，風險識別、計量的可靠性受限，難以支撐業(yè)務(wù)創(chuàng)新和市場快速變化的需求。
三、系統(tǒng)架構(gòu)橫向擴展困難，同時面臨信創(chuàng)兼容問題，且部分系統(tǒng)缺乏穿透式監(jiān)控機制，難以應對集團化、產(chǎn)業(yè)鏈化場景下的風險傳導，無法實現(xiàn)對深層關(guān)聯(lián)風險的有效把控。
因此，在項目建設(shè)中，神州信息充分發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢，以 AI 賦能風險識別、計量、評估、監(jiān)控等全流程，幫助國內(nèi)某大型股份制銀行打造多項核心智慧風控能力。
一、打造全景化風控運營門戶，以智能待辦、多維看板實現(xiàn)風險態(tài)勢“一眼洞察”，筑牢高效決策中樞；打造多維度風險視圖，實現(xiàn)金融機構(gòu)各類風險的“看全、看穿、看透”。同時，借助 AI 技術(shù)，構(gòu)建“風險全景視圖+組合視圖+客戶視圖”，可逐級穿透至風險末端，實現(xiàn)對公、普惠客戶等全面風險信息“信息視圖 + 知識圖譜”展示。
二、升級全鏈條風控工具矩陣，迭代行業(yè)評級、減值測算、客戶畫像等能力，驅(qū)動風險管理向數(shù)智化深度躍遷；同時，通過系統(tǒng)健全全面管理流程、打造通暢信息路徑，以業(yè)務(wù)類型、地區(qū)、產(chǎn)品、客群等分類方式識別風險并收集相關(guān)數(shù)據(jù)，完成不同維度下單一風險的匯總，為該行提供全行層面的風險統(tǒng)一視圖。
三、落地全棧信創(chuàng)數(shù)據(jù)庫改造，完成與國產(chǎn)主流基礎(chǔ)軟硬件產(chǎn)品的全面適配。信創(chuàng)支持能力強，適配多種 CPU 芯片、服務(wù)器等，夯實了自主可控的技術(shù)底座，護航該行全域風險治理體系安全高質(zhì)量運行。
“樹立行業(yè)標桿，引領(lǐng)銀行全面風險建設(shè)新趨勢
在國內(nèi)某大型股份制銀行項目中，通過打造“全棧信創(chuàng) + 數(shù)智風控”深度融合案例，一方面，解決現(xiàn)有風險管理難題，實現(xiàn)復雜風控體系迭代與多微服務(wù)數(shù)據(jù)庫信創(chuàng)并行落地；另一方面，神州信息依托在全面風險管理領(lǐng)域的“三完整”體系（人才團隊完整、全產(chǎn)品覆蓋、系統(tǒng)功能完整），不斷深化 AI 技術(shù)在風險管理中的應用，幫助銀行構(gòu)建更為智慧化的全面風險管理能力，為金融行業(yè)筑牢風險防線，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，打造可復制、可推廣的行業(yè)“新標桿”。
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